Консультант по финансовым делам или кто такой эдвайзер

Если вы планируете работать с Riches Advisor (эдвайзер), есть множество доступных вариантов. Этот профессионал поможет вам выбрать лучший для вас продукт, основываясь на ваших требованиях, а также ситуации. Вы можете попытаться найти эксперта по финансовым делам, соблюдая эти указания. Имейте в виду, однако, что вы не должны принимать решение, основанное исключительно на имени. Советник по финансовым делам должен быть хорошо информирован об услугах, которые они предоставляют. Ниже приведены некоторые из самых лучших:

Во-первых, консультант по финансовым делам должен изучить вашу устойчивость к риску, а также разработать технику финансовых инвестиций, основанную на этом сопротивлении. Количество опасности, связанной с инвестицией, зависит от возраста инвестора, а также от целей. Рано вышедшие на пенсию люди, как правило, берут на себя даже больше рисков, чем те, кто планирует более поздний выход на пенсию. Мониторинг опасности является частью любого вида финансовой инвестиционной стратегии, состоящей из проведения достаточного страхового полиса для ваших денежных инвестиций, а также диверсификации вашего профиля. Хотя угрозы, связанные с инвестированием, могут быть существенными, выгоды намного превышают любые недостатки.

Во-вторых, необходимо учитывать тип организационной структуры, используемой Riches Expert. Некоторые фирмы используют версию управления на основе команды, в то время как другие используют метод, ориентированный на результат. Вы должны выбрать эдвайзера, который имеет соответствующую структуру понимания компании для вашего счета. В зависимости от типа организации, которую вы выберете, они, безусловно, будут использовать комбинацию методов, чтобы помочь вам оптимизировать ваши инвестиции. Некоторые фирмы, безусловно, также будут использовать проверенный план, ориентированный на результат, для принятия решений.

Менеджер широкого диапазона также может направить вас к CFP. Данный тип специалистов имеет высшую степень подготовки в области экономического планирования, а также они проводятся по фидуциарному стандарту. Они могут сотрудничать с сертифицированным бухгалтером, если у вас есть проблемы, связанные с налогообложением. Супервайзеры Riches представляют собой подгруппу супервайзеров широкого круга и обычно дают еще более конкретные рекомендации и услуги. Это также является важным соображением при найме консультанта широкого спектра. Менеджер широкого спектра имеет как опыт, так и подготовку.

Предпочтительно, чтобы консультант широкого круга мог удовлетворить ваши цели, а также ваши личные требования. Выбор подходящего советника должен быть общим выбором. Инвестиционная точка зрения должна соответствовать финансовым инвестиционным подходам клиентов. Менеджер по финансовым инвестициям должен быть в состоянии объяснить инвестиционный процесс, а также убедиться, что вы понимаете риски, а также стимулы каждой финансовой инвестиции. Кроме того, вы должны подумать о том, соответствует ли выбранный вами Riches Advisor сценарию вас и членов вашей семьи. Эти вещи важны, так как ваш консультант будет принимать все экономические решения за вас.

При выборе Эксперта широкого диапазона существует два основных вида: платный, а также комиссионный. Предыдущий, как правило, более бюджетный, однако структура сборов, как правило, основана на размере AUM клиента. Консультант на основе комиссионных может иметь еще больший опыт работы с клиентами в вашем сценарии, но их структура вознаграждения отражает тот факт, что стоимость составляет процент от AUM. Пока вы чувствуете себя комфортно с их расходами, они являются наиболее эффективным выбором для вас.

Вы можете получить консультанта со стоимостью, которая ниже 1% от ваших общих активов. Вы также можете нанять консультанта, который просто обрабатывает определенный портфель вещей.

Роль консультанта широкого круга заключается в том, чтобы предлагать состоятельных людей и услуги по их финансовым делам. Эти специалисты могут помочь с бюджетированием, мониторингом денежных средств, разнообразием инвестиционного профиля, планированием недвижимости, а также налоговой подготовкой. Их понимание наследственного законодательства делает их полезным свойством. Часто консультанты по богатству работают в тандеме с подходной группой, однако некоторые могут предпочесть работать отдельно. Например, SmartAsset предоставляет совершенно бесплатные решения для сопоставления. Консультант широкого спектра может предоставить вам индивидуальную экономическую стратегию, основанную на ваших требованиях к деталям.

Широкий круг надзорных органов может помочь с вашими требованиями к финансовой подготовке, включая обработку налоговых последствий доходов от бизнеса, создание фондов, консультируемых донорами, для благотворительных взносов и многое другое. Контролеры благосостояния, а также экономические планировщики предлагают сопоставимые услуги, однако могут использовать выбор для оплаты. Финансовый координатор может помочь вам спланировать ваш пенсионный доход, но стоит вам на основе их ноу-хау в планировании пенсионного дохода. В дополнение к планированию пенсионного дохода, менеджеры широкого круга могут помочь вам распознать налоговые последствия ваших пенсионных финансовых инвестиций и стратегии оптимизации их преимуществ.

Менеджер широкого круга имеет особые образовательные требования, а также определенное количество опыта в этой области. Они должны быть выпускниками заслуживающего доверия колледжа, иметь не менее 2 лет опыта работы в аналогичной службе и иметь высокие общие активы. Многие из них также имеют другие аккредитации, такие как сертифицированные денежные планировщики или квалифицированные консультанты по личному благосостоянию. Как правило, они осуществляют торговлю акциями, а также другие меры защиты. Для того, чтобы менеджер широкого круга практиковал в качестве советника широкого спектра, вы должны инвестировать в общей сложности не менее 10 миллионов долларов.

Эксперт по благосостоянию может взимать равную плату или работать с комиссиями. Некоторые фирмы по мониторингу благосостояния нуждаются в том, чтобы их клиенты имели определенное количество чистого капитала или финансовых инвестиционных активов, прежде чем они смогут работать с ними. Если ваш счет достаточно большой, Wealth Manager может также использовать доступ своих клиентов к хедж-фондам или предложениям прямых инвестиций. Их структура заряда отличается, однако они обычно взимают плату в зависимости от стоимости вашей недвижимости под управлением. При выборе супервайзера благосостояния обязательно узнайте об их структуре начисления.

Консультант по благосостоянию специализируется на оказании помощи богатым людям в управлении своими финансовыми ресурсами. Они имеют дело с состоятельными людьми, а также могут сосредоточиться на гораздо более сложных экономических проблемах. Тем не менее, они могут не соответствовать вашим обстоятельствам. Бесплатное решение SmartAsset для подбора менеджеров по богатству может помочь вам найти финансового консультанта, который соответствует вашим требованиям, а также предоставляет опытных рекомендаций. Они также могут рекомендовать финансовый инвестиционный портфель, если это необходимо. Советник широкого спектра является исключительным вариантом для состоятельных клиентов.

Riches Supervisor взимает с своих клиентов годовой график затрат, как правило, основанный на проценте от общего AUM их клиента. Эти затраты, как правило, низкие (менее 1%), но различаются в зависимости от размера счета клиента. Полагаясь на размер вашей недвижимости, эксперт по благосостоянию может взимать с вас более высокую плату за дополнительные сложные инвестиционные рекомендации. Персональные ресурсы имеют фиксированную комиссию в размере 0,89%, а также 0,49% для новых клиентов. Если у вас есть активы на сумму более 1 миллиона долларов, у вас будет доступ к двум специализированным экспертам. У них есть CFP, и они могут помочь вам во всем, от прямых инвестиций до хедж-фондов и сбора налоговых потерь. Personal Capital дополнительно обеспечивает подготовку имущества, а также подготовку наследства.

Какова квалификация консультанта по благосостоянию? Существуют определенные требования к управлению личным богатством. Вы должны проверить их квалификацию, а также опыт, прежде чем нанимать его. Иногда им может потребоваться степень бакалавра, а также некоторый опыт работы на рабочем месте. Некоторые фирмы по управлению богатством поставляют программы обучения для денег учеников. Ученики могут получить полезный опыт, работая под руководством опытного эксперта по богатству. Большинство экономических консультантов имеют необходимое образование и обучение, а также опыт, чтобы быть успешными в этом секторе.